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    木材公司變身“P2P”專騙老人血汗錢 時間:2017年04月19日

      日期:2016年12月16日 作者:曹小航 游博儒 來源:上海法治報 版面:第B02版 


      江蘇某木業有限公司總裁兼監事徐鋼,因木業公司經營狀況發生困難,陷入銀行貸款無法歸還、生產經營活動難以為繼的窘境。為了還債,他鋌而走險,與公司董事長兼總經理陳謙一起在上海注冊成立某資產管理有限公司,并伙同該資產管理公司市場部總監孫冬,未經中國人民銀行批準,以短借期、高利率為噱頭,前后與120人簽訂《借款協議》174份,涉案金額高達890余萬元。一審法院認定三人犯非法吸收公眾存款罪,判處被告人徐鋼有期徒刑6年,罰金10萬元; 判處被告人陳謙有期徒刑5年6個月,罰金9萬元; 判處被告人孫冬有期徒刑3年6個月,罰金6萬元。3名被告人不服,提出上訴。上海市人民檢察院第二分院經調查,依法派員出庭履行職責。日前,二審法院經審理駁回上訴,維持原判。


      他本是小有名氣的企業主。2013年底起,因全球木材產業經濟不景氣,公司陷入困境,經朋友介紹,他們成立資產管理有限公司,融資,包裝企業,招攬客戶,簽訂虛假的投資協議……   


      江蘇人徐鋼曾是當地的小有名氣的企業主,憑著自己的勤勞、膽識和智慧,白手起家,經過多年艱辛的打拼創業,案發前,他擁有自己的木業加工企業,從事木材進出口貿易,生意蒸蒸日上,在常人眼里,他是能謀善斷的典范。但從2013年底起,全球木材產業經濟不景氣陷入瓶頸,徐鋼的企業也受到影響,加之他遲遲未能找到有效的解決辦法,木材企業經營狀況發生困難。眼瞅著銀行貸款還款期限將至,徐鋼深知,倘若資金持續周轉不靈,企業生產經營必然面臨破產的窘境。


      一個偶然的機會,徐鋼經由朋友介紹,認識了鄧化和吳俊,此二人自稱長期從事P2P 融資,有成熟的經營團隊和固定的客戶群,可以解決他的燃眉之急。他們提供的解決方案是讓徐鋼努力包裝木材加工企業以便客戶考察,此二人可以具體提供全方位的協助。


      徐鋼心中雖有顧慮,但與木業公司董事長陳謙商量后,在金錢的誘惑下,兩人一拍即合決定鋌而走險。


      2014年11月20日,由鄧化經辦,徐鋼和陳謙作為投資人,在上海注冊成立某資產管理有限公司,其中徐鋼出任總裁兼監事,陳謙出任董事長兼總經理,鄧化留在公司中,主要負責招攬客戶、籌集資金的工作。


      考慮到企業的股權結構,吳俊提議由木材加工企業法定代表人陳謙出任該資產管理公司法定代表人,以增加公司的可信度。吳俊還和徐鋼約定,籌集到的資金,60%歸吳俊等人所有,剩下的歸徐鋼等人,二人各安排了一個財務人員負責處理公司資金的流轉問題。


      孫冬是鄧化招聘進企業的,協助其招攬客戶、籌集資金。當時鄧化給他開出的薪酬待遇沒有底薪,他根據籌集資金數拿5%-10%的業務提成。


      孫冬的日常工作就是散發小廣告,并根據鄧化提供的客戶名單撥打電話聯系、接待上門客戶,通過播放公司宣傳片、組織客戶實地考察的方式,向客戶介紹木業加工企業,對外聲稱該木業公司為華東地區最大的木材加工企業。


      在取得客戶信任后,孫冬會進一步向客戶介紹借期和收益率。借期通常為半年,年利率則高達24%,并且承諾在本金上還會給予客戶10%的優惠。其間,在鄧化離職后,孫冬出任公司的市場部總監,得到的業務提成也提升至10%-15%。


      從2014年12月至2015年5月,短短六個月,憑借著虛假的投資協議,僅孫冬一人騙取到的資金就達人民幣460余萬元,而徐鋼和陳謙的涉案金額更是高達890余萬元?!   ?/p>

      高額回報率和本金打折優惠讓投資者心動不已,他們如飛蛾撲火般將自己的血汗錢投了進去。直到案發,他們都難以相信這些人居然會騙自己,而且自己的血汗錢已被他們揮霍殆盡……     


      郭女士是上海一個普通的下崗職工,平日里對購買理財產品頗感興趣。2014年12月,她接到一位陌生男子的電話,對方自稱孫冬,現為某資產管理有限公司總監,負責為華東地區最大的某木材加工企業籌集資金。


      郭女士平日里會抽空參加一些理財公司的活動,聽到對方說起在一次理財活動中,經由別人介紹取得自己的聯系方式,或許是被對方的誠懇和信任所感染,郭女士抱著將信將疑的態度,受邀前往該資產管理有限公司的辦公室,并受到了孫冬的熱情接待。


      孫冬首先給郭女士播放了木材加工企業宣傳片,詳細介紹了該企業的經營范圍、盈利能力和市場占有率,并許諾還將安排投資人進行實地考察。在談到具體借款協議時,孫冬拋出了讓郭女士心動不已的條件:借期僅為半年,年利率高達24%,不僅如此,在本金方面自己還將享受10%的優惠。


      郭女士二話不說,當場支付了9千元,簽訂了本金為1萬元的投資協議。


      過了幾天,公司由孫冬帶隊,安排了兩輛大巴車帶領包括郭女士在內的諸多投資者前往江蘇參觀木材加工企業的生產經營狀況。呈現在她們面前的是一派欣欣向榮的景象——氣派的廠房、堆積如山的原材料和成品以及車間內忙碌勞作的工人,更有企業的總裁徐鋼和董事長陳謙全程陪同、答疑解惑。


      如果說在此之前包括郭女士在內的諸多投資者心中或多或少還有些許顧慮,通過這次參觀后,他們的顧慮已然煙消云散?;氐缴虾?,郭女士又迫不及待地先后以丈夫和女兒的名義簽訂了多份投資協議。


      而公司方面也如之前承諾的那樣,按時支付利息,從不拖延,也正因為如此,直至案發,郭女士仍無法相信那么信任的人會欺騙自己,血汗錢已然被他們揮霍殆盡。


      年近古稀的郝先生是最先報案的幾個受害者之一,在生活成本日漸提高的背景下,退休后缺乏安全感的郝先生和郭女士一樣,被誘人的短借期和高回報所吸引。為了能讓自己的老年生活更有保障,在孫冬的游說下,手頭并不寬裕的郝先生節衣縮食,將身邊僅有的9萬元錢全投進了該資產管理公司。


      雖然在2015年3月份,公司曾經一度拖欠了郝先生的利息,但經由孫冬一番道歉和解釋,郝先生還是相信該公司,直至借款期滿,本金遲遲不到賬,又聯系不上孫冬,郝先生這才慌了,待他趕到曾經去過多次的寫字樓,發現早已人去樓空,連忙向公安機關報案。


      徐女士是受害者中年齡最大的人之一。身為耄耋老人的她聽街坊鄰居偶然說起時,便被許以重利的投資方式所吸引。直到紙再也包不住火,本金遲遲未還,連帶著公司也從人間蒸發,一直被蒙在鼓里的她這才意識到自己上當受騙了,一氣之下怒火攻心,她一度臥床不起?!   ?/p>

      老年人掌握的知識和接觸的信息因為跟不上社會發展,在生活成本日漸提高的背景下,有些老年人期望能有機會意外致富,很容易陷入到許以重利為誘餌的詐騙方式之中。     


      接到群眾報案后不久,上海警方經過嚴密偵查和周密部署,將被告人徐鋼、陳謙、孫冬抓捕歸案。同年,區檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對三人提起公訴。


      最終,三名被告人被法院依法判處刑罰。


      市檢察院二分院承辦人楊麗平表示,在現實生活中,老年朋友們已然成為詐騙分子主要的行騙對象。


      隨著年紀增大,老年人掌握的知識和接觸的信息明顯跟不上社會的發展,對社會中很多復雜的現象難以辨識,再加上部分老年人退休或者下崗之后經濟狀況不夠穩定,在生活成本日漸提高的背景下,有些老年人期望能有機會意外致富,很容易陷入到許以重利為誘餌的詐騙方式之中。


      老年人是投資理財風險防范最弱的群體,投資理財知識缺乏,獲取市場行情信息的渠道窄,再加之耳根軟,愛貪便宜,所以容易被一些不法分子利用,他們經常設下投資理財陷阱,引誘老年人上當受騙。而他們一旦上當,遭受的往往是財產和精神的雙重打擊。


      因此,提醒老年人不要盲目相信高額回報的宣傳和所謂“公司實力”,保護好自身權益。


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